PLANIFICATION FINANCIÈRE INTÉGRÉE

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Une vision consolidée de votre patrimoine personnel et d’affaires

Qu’il soit personnel ou par le biais de votre entreprise, votre patrimoine s’est bâti au fil des ans. À mesure que votre actif s’est accru, votre réalité financière est devenue plus complexe. Par une approche rigoureuse, nous considèrerons tout ce qui pourra avoir une incidence sur les 7 piliers sur lesquels repose la planification financière. Appuyés par notre réseau élargi de professionnels, nous vous proposerons des stratégies cohérentes et innovatrices. Nous bâtirons un plan d’action et des recommandations personnalisées qui auront comme objectifs d’harmoniser vos finances personnelles et professionnelles pour vous permettre de protéger et d’accroître votre patrimoine, mais aussi de réaliser vos projets de vie.

01 Finances personnelles

Bilan personnel
Gestion de la dette
Financement de projets

02 Fiscalité

Diagnostic général
Analyse de la fiscalité des portefeuilles de placement
Stratégie d’impôt du vivant, au décès ou avec actifs à l’étranger
Vente ou transfert d’entreprise

03 Placements

Profil d’investisseur
Politique de placement
Deuxième opinion sur le portefeuille
Épargne systématique
Utilisation des emprunts dans un but d’investissement

04 Retraite

Détermination des objectifs et des besoins
Gestion des risques
Stratégies d’accumulation
Stratégies de décaissement
Régime de retraite individuel (RRI) ou régime de retraite exécutif (RRE)

05 Succession

Bilan au décès
Évaluation des impôts successoraux
Transmission des actifs au décès
Fiducie testamentaire
Protection des héritiers
Dons planifiés

06 Protection personnelle ou corporative

Évaluation des besoins en assurance vie, invalidité et maladies graves
Analyse des protections actuelles
Régime exécutif de santé (RES)

07 Aspects légaux

Testament
Mandat de protection
Directives médicales anticipées
Contrat de mariage et entente de vie commune
Convention entre actionnaires
Protection d’actifs

PLANIFIONS VOTRE ITINÉRAIRE FINANCIER

« Regardez vers l’avenir avec confiance et vivez pleinement le style de vie que vous vous efforcez de bâtir. »

LES PROJETS DE DEMAIN
UNE VISION ÉVOLUTIVE

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¹Desjardins assurances désigne Desjardins sécurité financière, compagnie d’assurance vie.